Banque, Microfinance et Assurance
Licence · Sciences Economiques et de Gestion
- CodeLBMA
- FilièreGestion Commerciale et Administrative
- DomaineSciences Economiques et de Gestion
Mention Banque, Microfinance et Assurance (LBMA) — filière Gestion Commerciale et Administrative.
📌 Objectif de la formation
La Licence en Banque, Microfinance et Assurance, LBMA en sigle, est une formation de 1er cycle dans le Domaine des « Sciences Economiques et de Gestion », Filière « Gestion Commerciale et Administrative ». Elle conduit au diplôme de Bachelor en Gestion Commerciale et Administrative, Mention Banque, Microfinance et Assurance.
Le titulaire de la Licence en Banque, Microfinance et Assurance (LBMA) est un spécialiste de la gestion et de la commercialisation des produits et services financiers.
📌 Missions principales
📌 Missions principales
· Conseiller les clients sur les produits financiers (banque, crédit, épargne, assurance).
· Analyser les demandes de crédit et évaluer les risques financiers.
· Gérer les portefeuilles clients et assurer le suivi des opérations bancaires et d’assurance.
· Développer des produits adaptés aux besoins spécifiques des populations, notamment en microfinance.
· Assurer la conformité des transactions avec les normes réglementaires.
· Contribuer à l’élargissement de l’inclusion financière par des services accessibles et innovants.
📌 Compétences clés
· Connaissance approfondie des systèmes bancaires, microfinanciers et d’assurance.
· Maîtrise des techniques d’analyse financière et de gestion des risques.
· Compétences en gestion de portefeuille et en relation clientèle.
· Esprit d’analyse, rigueur et sens de l’éthique professionnelle.
· Aptitude à utiliser les outils numériques liés à la finance (banque en ligne, fintech, logiciels de gestion).
· Capacité de communication et de négociation.
📌 Perspectives professionnelles
Le spécialiste en services financiers et assurance peut exercer dans :
· Les banques commerciales et d’investissement.
· Les institutions de microfinance.
· Les compagnies d’assurance.
· Les organismes de régulation financière.
· Les ONG et projets de développement promouvant l’inclusion financière.
· Les sociétés de fintech proposant des solutions numériques.
📌 Métiers cibles
· Conseiller(ère) Clientèle (Banque ou Assurance)
· Analyste de Crédit Junior / Agent de Microcrédit
· Gestionnaire de Back-Office (Opérations Bancaires)
· Souscripteur(trice) d'Assurance / Gestionnaire de Contrats
· Agent(e) de Conformité (Compliance Junior).
Le diplôme de Licence en Banque, Microfinance et Assurance (LBMA) de l’ISIG-GOMA est reconnu par l’ETAT CONGOLAIS. Il donne aux diplômés, la possibilité de poursuite directement les études au Master et d’être opérationnel sur le terrain dès la fin de la formation. Ces derniers auront la facilité d’intégrer des réseaux internationaux de professionnels en informatique & alumni ISIGien.
📌 En résumé
Le diplôme de Licence en Banque, Microfinance et Assurance (LBMA) de l’ISIG-GOMA est reconnu par l’ETAT CONGOLAIS. Il donne aux diplômés, la possibilité de poursuite directement les études au Master et d’être opérationnel sur le terrain dès la fin de la formation. Ces derniers auront la facilité d’intégrer des réseaux internationaux de professionnels en informatique & alumni ISIGien.
📌 En résumé
En résumé, le gestionnaire des ressources humaines est un acteur clé du capital humain : il recrute, motive, développe et fidélise les talents pour assurer la performance et la durabilité des organisations.
📌 Le Système LMD : L'Essentiel
·Le LMD est un système éducatif à 3 cycles (Licence pour 3 ou 4 ans, Master, 2 ans et Doctorat en 3 ans et plus;
·L'année est divisée en deux semestres. La validation se fait par l'accumulation de Crédits ECTS (European Credit Transfer System);
·Un semestre validé confère 30 crédits. Une année en confère 60. Les crédits sont capitalisables (ils sont acquis définitivement) et transférables (ils peuvent être reconnus dans une autre institution).
·Le système est conçu pour être plus flexible et personnalisé, permettant une réorientation ou des passerelles plus facilement.
📌 Conditions d’admission :
1. Présenter un diplôme d'Etat ou son équivalent
2. Se munir de :
- Photocopies des bulletins 5ème et 6ème secondaires ;
- Attestation de bonne conduite, vie et mœurs ;
- Une farde chemise en plastique à tringle ;
- Pour les promotions montantes, il faut ajouter les relevés de promotions réussies ainsi que l'Attestation de fréquentation de l'Institution d'origine.
3. Frais à payer d'inscriptions y afférents
📌 Les plus de la Formation :
· Accès à une Bibliothèque numérique, au laboratoire d’informatique et des réseaux informatiques ;
· Logiciels bureautiques, de reconnaitre, analyse et traitements statistiques des données, de gestion de projets, d’administration des structures des santés, etc. sont à la disposition des étudiants
· Sorties de terrain et visites d’entreprises et Hackathon.
Séminaires et conférences diverses sont aussi organisées.
📌 Les Trois Fonctions Clés du Licencié LBMA
📌 Les Trois Fonctions Clés du Licencié LBMA
1. Gestion de la Relation Client et Commercialisation
· Conseil Client : Identifier les besoins spécifiques des particuliers, des professionnels ou des PME pour leur proposer les produits financiers les plus adaptés (comptes, prêts, assurances vie, etc.).
· Vente : Commercialiser activement les services de la banque, de la microfinance ou de l'assurance pour atteindre les objectifs de vente fixés par l'institution.
· Fidélisation : Assurer un suivi de qualité pour maintenir une relation de confiance et fidéliser le portefeuille de clients.
2. Analyse Financière et Gestion des Risques
· Analyse de Crédit : Évaluer la solvabilité des demandeurs de prêts (particuliers ou entreprises) en analysant leurs revenus, leurs garanties et leurs projets.
· Gestion des Risques : Identifier, mesurer et surveiller les risques liés aux opérations (risque de crédit, risque de marché, risque opérationnel), particulièrement dans le secteur de la microfinance.
· Comptabilité et Conformité : S'assurer que toutes les transactions sont enregistrées correctement et que l'institution respecte les réglementations financières et les règles de lutte contre le blanchiment d'argent.
3. Opérations et Support Technique ⚙️
· Gestion des Opérations Bancaires : Effectuer les opérations courantes (virements, chèques, retraits) et gérer les incidents techniques ou administratifs.
· Souscription d'Assurance : Participer à l'étude des dossiers d'assurance, au calcul des primes et à la gestion administrative des contrats.
· Innovation : Contribuer à l'intégration des nouvelles technologies financières (FinTech) dans les services proposés aux clients.
Maquettes de cours
Année académique 2025-2026
17 cours
60 crédits
900 h
Semestre S1
4 U.E. ·
30 crédits ·
450 h
| Code | Intitulé | Crédits | Volume |
|---|---|---|---|
| VSR1114 | Valeurs, principes et symboles de la République | 7 | 105 |
| ↳ | Eléments de droit civil et constitutionnel | 4 | 60 |
| ↳ | Education à la citoyenneté | 3 | 45 |
| SEG1112 | Statistique en économie et gestion 1 | 4 | 60 |
| ↳ | Statistique descriptive | 4 | 60 |
| MEG1113 | Mathématiques appliquées à l'économie et à la gestion | 8 | 120 |
| ↳ | Mathématiques (Algèbre) | 4 | 60 |
| ↳ | Mathématiques (Analyse) | 4 | 60 |
| COM1111 | Communication 1 | 11 | 165 |
| ↳ | Technique de communication orale et écrite | 3 | 45 |
| ↳ | Anglais général | 3 | 45 |
| ↳ | Informatique: bureautique | 5 | 75 |
Semestre S2
5 U.E. ·
30 crédits ·
450 h
| Code | Intitulé | Crédits | Volume |
|---|---|---|---|
| AEC1124 | Analyse économique | 6 | 90 |
| ↳ | Microéconomie | 3 | 45 |
| Macroéconomie | Macroéconomie | 3 | 45 |
| TGE1121 | Techniques de gestion 1 | 6 | 90 |
| ↳ | Comptabilité financière | 6 | 90 |
| MNG1122 | Management 1 | 6 | 90 |
| ↳ | Introduction au management | 3 | 45 |
| ↳ | Gestion marketing | 3 | 45 |
| TOF1123 | Techniques des opérations financières | 8 | 120 |
| ↳ | Mathématiques financières | 5 | 75 |
| ↳ | Documents commerciaux | 3 | 45 |
| IPR1126 | Insertion professionnelle 1 | 4 | 60 |
| ↳ | Pratiques professionnelles 1 | 2 | 30 |
| ↳ | Stage d'observation | 2 | 30 |
20 cours
62 crédits
945 h
Semestre S1
1 U.E. ·
3 crédits ·
45 h
| Code | Intitulé | Crédits | Volume |
|---|---|---|---|
| FPJ1242 | Fondements et pratiques juridiques | 3 | 45 |
| ↳ | Droit du travail | 3 | 45 |
Semestre S3
4 U.E. ·
32 crédits ·
480 h
| Code | Intitulé | Crédits | Volume |
|---|---|---|---|
| SEG1233 | Statistique en économie et gestion 2 | 8 | 120 |
| ↳ | Techniques d'enquête (soir) | 2 | 30 |
| ↳ | Statistique Inférentielle | 4 | 60 |
| ↳ | Techniques d'enquête | 2 | 30 |
| MNG1234 | Management 2 | 10 | 150 |
| ↳ | Gestion de la production | 3 | 45 |
| ↳ | Gestion financière | 4 | 60 |
| ↳ | Gestion des ressources humaines | 3 | 45 |
| TEG1231 | Techniques de gestion 2 | 8 | 120 |
| ↳ | Analyse financière | 4 | 60 |
| ↳ | Comptabilité des sociétés | 4 | 60 |
| EJE1232 | Environnement juridique de l’entreprise | 6 | 90 |
| ↳ | Eléments de droit commercial | 3 | 45 |
| ↳ | Eléments de droit fiscal | 3 | 45 |
Semestre S4
5 U.E. ·
27 crédits ·
420 h
| Code | Intitulé | Crédits | Volume |
|---|---|---|---|
| TGE1241 | Techniques de gestion 3 | 9 | 135 |
| ↳ | Comptabilité de gestion | 6 | 90 |
| ↳ | Eléments de recherche opérationnelle | 3 | 45 |
| FPJ1242 | Fondements et pratiques juridiques | 3 | 60 |
| ↳ | Droit administratif | 3 | 60 |
| EGP1243 | Entrepreneuriat et gestion des projets | 6 | 90 |
| ↳ | Eléments d'entrepreneuriat | 3 | 45 |
| ↳ | Gestion des projets | 3 | 45 |
| COM1244 | Communication 2 | 3 | 45 |
| ↳ | Anglais des affaires 1 | 3 | 45 |
| IPR1245 | Insertion professionnelle 2 | 6 | 90 |
| ↳ | Pratique professionnelle 2 | 2 | 30 |
| ↳ | Stage d’intervention | 2 | 30 |
| ↳ | Projet tutoré 1 | 2 | 30 |
19 cours
60 crédits
900 h
Semestre S5
5 U.E. ·
30 crédits ·
450 h
| Code | Intitulé | Crédits | Volume |
|---|---|---|---|
| GRC1352 | Gestion de la relation client | 9 | 135 |
| ↳ | Métiers et produits de la microfinance | 3 | 45 |
| ↳ | Métiers et produits des assurances | 3 | 45 |
| ↳ | Métiers et produits de la banque | 3 | 45 |
| COM1355 | Communication 3 | 6 | 90 |
| COM1355 | Anglais des affaires 2 | 3 | 45 |
| COM1355 | Communication et correspondance administrative | 3 | 45 |
| EDP1353 | Ethique et déontologie professionnelles | 3 | 45 |
| ↳ | Ethique et déontologie professionnelles | 3 | 45 |
| MRE1354 | Méthodologie | 3 | 45 |
| ↳ | Méthodologie de la recherche appliquée à la gestion | 3 | 45 |
| FIF1351 | Fondamentaux des institutions financières | 9 | 135 |
| ↳ | Elément d'économie bancaire | 3 | 45 |
| ↳ | Introduction à la microfinance | 3 | 45 |
| ↳ | Eléments d'économie des assurances | 3 | 45 |
Semestre S6
3 U.E. ·
30 crédits ·
450 h
| Code | Intitulé | Crédits | Volume |
|---|---|---|---|
| RIF1361 | Règlementation des institutions | 8 | 120 |
| ↳ | Droit bancaire | 3 | 45 |
| ↳ | Droit des assurances | 3 | 45 |
| ↳ | Règlementation des IMF | 2 | 30 |
| CIF1362 | Comptabilités des institutions financières | 12 | 180 |
| ↳ | Comptabilité bancaire et des IMF | 5 | 75 |
| ↳ | Comptabilité des sociétés d'assurance | 3 | 45 |
| ↳ | Analyse financière des banques, IMF et sociétés d'assurance | 4 | 60 |
| IPR1363 | Insertion professionnelle 3 | 10 | 150 |
| IPR1363 | Pratique professionnelle 3 | 2 | 30 |
| IPR1363 | Stage de responsabilité | 2 | 30 |
| IPR1363 | Projet tutoré 2 | 6 | 90 |
27 cours
86 crédits
1 260 h
Semestre S1
7 U.E. ·
28 crédits ·
420 h
| Code | Intitulé | Crédits | Volume |
|---|---|---|---|
| TEG1231 | Techniques de gestion 2 | 4 | 60 |
| TEG123121 | Analyse financière | 4 | 60 |
| EJE1232 | Environnement juridique de l’entreprise | 6 | 90 |
| EJE123231 | Eléments de droit commercial | 3 | 45 |
| 3J3123222 | Eléments de droit fiscal | 3 | 45 |
| SEG1233 | Statistique en économie et gestion 2 | 2 | 30 |
| SEG123322 | Techniques d'enquête | 2 | 30 |
| MNG1234 | Management 2 | 7 | 105 |
| MNG123421 | Gestion financière | 4 | 60 |
| MNG123422 | Gestion de la production | 3 | 45 |
| AEC1124 | Analyse économique | 3 | 45 |
| AEC112431 | Macroéconomie | 3 | 45 |
| MNG1122 | Management 1 | 3 | 45 |
| MNG112211 | Gestion marketing | 3 | 45 |
| TOF1123 | Techniques des opérations financières | 3 | 45 |
| TOF112311 | Documents commerciaux | 3 | 45 |
Semestre S2
9 U.E. ·
58 crédits ·
840 h
| Code | Intitulé | Crédits | Volume |
|---|---|---|---|
| GRC1352 | Gestion de la relation client | 9 | 135 |
| GRC135233 | Métiers et produits de la microfinance | 3 | 45 |
| GRC135231 | Métiers et produits des assurances | 3 | 45 |
| GRC135232 | Métiers et produits de la banque | 3 | 45 |
| RIF1361 | Règlementation des institutions | 8 | 120 |
| RIF136132 | Droit bancaire | 3 | 45 |
| RIF136131 | Droit des assurances | 3 | 45 |
| RIF136133 | Règlementation des IMF | 2 | 30 |
| CIF1362 | Comptabilités des institutions financières | 12 | 180 |
| CIF136232 | Comptabilité bancaire et des IMF | 5 | 75 |
| CIF136233 | Comptabilité des sociétés d'assurance | 3 | 45 |
| CIF136231 | Analyse financière des banques, IMF et sociétés d'assurance | 4 | 60 |
| FPJ1242 | Fondements et pratiques juridiques | 3 | 45 |
| FPJ124221 | Droit administratif | 3 | 45 |
| MRE1354 | Méthodologie | 3 | 45 |
| MRE135431 | Méthodologie de la recherche appliquée à la gestion | 3 | 45 |
| TGE1241 | Techniques de gestion 3 | 3 | 45 |
| TGE124122 | Eléments de recherche opérationnelle | 3 | 45 |
| EGP1243 | Entrepreneuriat et gestion des projets | 3 | 45 |
| EGP124332 | Gestion des projets | 3 | 45 |
| FIF1351 | Fondamentaux des institutions financières | 9 | 135 |
| FIF135132 | Eléments d'économie bancaire | 3 | 45 |
| FIF135133 | Introduction à la microfinance | 3 | 45 |
| FIF135131 | Eléments d'économie des assurances | 3 | 45 |
| IPR1363 | Stage professionnel | 8 | 90 |
| IPR1363 | Stage de responsabilité | 2 | 45 |
| IPR1363 | Projet tutoré 2 | 6 | 45 |